L’affacturage

L’affacturage est le premier outil de financement de la trésorerie qui s’adresse à toute entreprise travaillant en B2B et ayant un besoin de transformer son actif clients en cash. (Encours de créances commerciales France et export)

L’affacturage s’adresse à tout type d’entreprise travaillant avec des professionnels et des collectivités, quelle que soit sa taille, son secteur d’activité ou son cycle de vie.

Les experts de CREASALEAD vous apportent toutes leurs compétences pour construire une relation sereine avec le Factor sélectionné.

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Assurance-crédit

L’assurance-crédit est une assurance qui protège les entreprises contre le risque d’impayés en leur permettant d’être couvertes et indemnisées en cas de non-paiement de leurs créances commerciales, sur leur marché domestique comme à l’export.

Mettre en place une assurance-crédit est un choix stratégique qui doit s’inscrire dans une approche globale de la gestion du poste client.

Possibilité d’associer la couverture en assurance-crédit et le recouvrement de créance hors garantie.

L’assurance-crédit peut être est un véritable levier au financement du poste client.

CREASALEAD vous accompagne pour analyser vos besoins pour définir la meilleure couverture et négocie pour vous la mise en place.

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Lease back

Le lease back, une solution simple pour redonner du souffle à votre trésorerie.

À court terme, le lease-back permet de dégager rapidement de la trésorerie. L’entreprise peut utiliser un bien immobilier ou mobilier, par exemple une voiture, le local professionnel, …

Le lease back vous rachète vos équipements professionnels, vous en gardez l’usage en échange d’un loyer. Le lease-back consiste à vous racheter à la valeur nette comptable tout ou partie de vos équipements professionnels dont vous avez déjà fait l’acquisition. Vous conservez l’usage des équipements en échange d’un loyer dans le cadre de la mise en place d’un contrat de location, vous choisissez la durée de financement qui vous convient.

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Restructuration des créances professionnelles

La restructuration de crédits peut être réalisée dans le cadre personnel et/ou professionnel : artisans, commerçants, professions libérales, gérant de sociétés, rentiers, SCI.

Crédit et dette professionnelle

Les entreprises, les artisans, les professions libérales ont bien souvent besoin de recourir à un ou plusieurs crédits afin de financer un besoin lié à l’entreprise (achat de matériel, de fournitures, investissement pour l’activité…), mais une accumulation de prêts et de charges professionnelles peut créer un déséquilibre, que l’on peut résorber en regroupant les prêts. Cette opération permet de réajuster les conditions de remboursement et surtout de pouvoir faire racheter aussi bien des crédits que des dettes professionnelles (retards de paiement, dette URSSAF, autres). Le crédit étant un moyen de développement de l’activité d’une société, il doit aussi être ajusté aux capacités de remboursement de l’entreprise.

Rachat de crédits pour professionnels

C’est une opération de crédit qui consiste à rassembler plusieurs dettes en une seule, ce qui permet de rembourser une mensualité plus petite sur une durée de remboursement rééchelonnée. Dans le cadre d’un emprunteur professionnel, il peut s’agir d’un regroupement de ses crédits qui sont privés (à titre personnel) et/ou d’un regroupement de ses crédits professionnels (dédiés à l’entreprise). Un montant peut être dédié au financement professionnel, à savoir une somme affectée à un projet défini.

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Le financement par fonds propres

Le financement par fonds propres s’effectue par l’apport en capitaux.

Le ou les actionnaires peuvent apporter de la trésorerie à l’entreprise par l’apport en capital et / ou en compte courant d’associé. Pour cela nous disposons de solutions de refinancement de biens immobiliers détenus par le ou les actionnaires, permettant la mise en place d’apport.

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Prêt participatif

Une des solutions de financement pour reconstituer la trésorerie est le prêt

Et c’est quoi le prêt participatif ?

Le prêt participatif est une solution de financement destinée aux entreprises TPE-PME réalisant un chiffre d’affaires hors taxe compris entre 150 000€ et 15 000 000€, et avec des capitaux propres supérieurs à 15K€ en haut de bilan.

Le prêt participatif se comptabilise dans le haut de bilan, c’est-à-dire entre le prêt bancaire à long terme et la mobilisation en capital. On peut considérer que le prêt participatif renforce les fonds propres de l’entreprise.

Le prêt participatif est une opération de crédit, effectué par une société commerciale (qui n’est pas un établissement bancaire ni une société de crédit) à une autre société commerciale (votre entreprise). C’est une créance de dernier rang.

Pour bénéficier d’un prêt participatif, vous devez :

  • Être une entreprise de droit français, basée en France,
  • Être inscrit au RCS ou au Registre des métiers,
  • Avoir 2 bilans clos,
  • Avoir un chiffre d’affaires minimum de 150 000€ et maximum 15 000 000M€,
  • Justifier de dépenses que vous avez autofinancé au cours des 24 derniers mois, et qui ont dégradé votre trésorerie.
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